Kundekontroll forklart
En praktisk ressurs om KYC, compliance og hvorfor legitimasjon kreves.
KYC.no er for deg som lurer på hvorfor bank, regnskapsfører eller selskapstilbyder ber om legitimasjon og eierinformasjon. Her forklarer vi begrepene og pliktene på et forståelig nivå.
Hvorfor blir du bedt om legitimasjon?
Banker, regnskapsførere og autoriserte selskapstilbydere er pålagt å kjenne kunden sin. Når du kjøper eller stifter selskap, er det derfor normalt – ikke mistenkelig – å bli bedt om ID og eierinformasjon.
Formålet er å hindre misbruk av selskapsstrukturer til hvitvasking og terrorfinansiering.
KYC-steg i praksis
- Identifisering med gyldig legitimasjon
- Kartlegging av reelle rettighetshavere
- Avklaring av formålet med oppdraget
- Risikovurdering – enkel eller forsterket
- Dokumentasjon lagres hos tilbyderen
Hva er kundekontroll?
Kundekontroll er en lovpålagt prosess for å bekrefte identitet og forstå formålet med et kundeforhold. Den gjennomføres av banker, regnskapsførere, advokater og andre som omfattes av hvitvaskingsloven.
Hvem er dette for?
Småbedrifter og gründere
- • Forstå krav ved selskapskjøp
- • Forberede dokumentasjon
Rådgivere
- • Orientering om KYC og RRH
- • Forklaring til klienter