KYC.no
Kundekontroll (KYC)
Kundekontroll – ofte kalt KYC (Know Your Customer) – er en lovpålagt prosess for å bekrefte kundens identitet og forstå formålet med et forretningsforhold. Formålet er å hindre hvitvasking og terrorfinansiering.
Hvem må gjennomføre kundekontroll?
Virksomheter som omfattes av hvitvaskingsloven – blant annet banker, regnskapsførere, advokater og autoriserte tilbydere av virksomhetstjenester – skal etablere og dokumentere kundekontroll før de inngår forretningsforhold.
Kundekontroll er ikke et tegn på mistillit. Det er en standard del av seriøs forretningspraksis i regulerte bransjer.
Hva inngår typisk?
- Identifisering av kunden med gyldig legitimasjon
- Kartlegging av reelle rettighetshavere ved selskapskunder
- Vurdering av formålet med oppdraget eller transaksjonen
- Risikovurdering og eventuell forsterket kontroll
- Løpende oppfølging ved endringer eller uvanlig aktivitet
For selskapskunder
Ved kjøp eller stiftelse av aksjeselskap vil tilbyderen normalt be om informasjon om eiere, styre og reelle rettighetshavere. Dokumentasjon på eierkjede kan være nødvendig ved komplekse strukturer.