KYC.no
Risikovurdering
Virksomheter underlagt hvitvaskingsloven skal gjennomføre risikovurdering av kundeforholdet. Tiltakene tilpasses risikonivået – ikke alle kunder behandles likt.
Grunnleggende prinsipp
Lav risiko kan gi enklere kontroll. Høy risiko – for eksempel komplekse eierstrukturer, høyrisikoland eller PEP – krever mer grundig dokumentasjon og oppfølging.
Faktorer som ofte vurderes
- Kundens identitet og bakgrunn
- Formålet med transaksjonen
- Eierstruktur og reelle rettighetshavere
- Geografisk tilknytning
- Produktets og tjenestens risikoprofil